Wie kann ich meinen Lebensstandard im Ruhestand halten? Was geschieht, wenn ich krank werde und nicht mehr arbeiten kann? Bei wichtigen Fragen in Finanz- und Vermögensangelegenheiten können Sie Ihre Mandanten mit einer professionellen und umfassenden Planung begleiten.
Als Steuerberater sind Sie der kompetente Ansprechpartner für Vermögensaufbau, -sicherung und -nachfolge. So gehen Sie konkret vor:
Mandanten ansprechen
Das Programm DATEV Daten-Analyse-System pro unterstützt Sie dabei, Mandanten für eine gezielte Ansprache auszuwählen. Selektieren Sie zum Beispiel alle Mandanten nach Altersgruppen oder nach einem Kapitalvermögen.
Sprechen Sie Ihre Mandanten auf die Vermögensplanung an. Der E-Print-Flyer „Wir steuern und beraten – Ihr Privatvermögen“ informiert Ihre Mandanten zum Thema und lässt sich mit Ihrem Kanzleilogo individualisieren.
Zum Einstieg in das Thema empfiehlt sich der Ordner Lifemap. Mit diesem DIN-A4-Ordner planen und dokumentieren Sie strukturiert mit und für Ihren Mandanten einen individuellen finanziellen Lebensplan. Die gut gegliederten Inhalte informieren über die Themen Vermögens-, Risiko-, Vorsorge- und Generationenplanung.
Vermögensanalyse und -planung
Am Anfang einer Beratung steht die Bestandsaufnahme und Analyse der aktuellen Finanz- und Vermögenssituation. Mithilfe des Programms DATEV Private Vermögensanalyse lassen sich Vermögen, Finanzen und Risikoabsicherung des Mandanten darstellen. Die Software liefert Ihnen auch bei komplexen Sachverhalten strukturierte und übersichtliche Auswertungen. Welche Wirtschaftsgüter in die Auswertungen einbezogen werden sollen, zum Beispiel für die Darstellung des Altersvorsorgevermögens, legen Sie gemeinsam mit dem Mandanten fest.
Zeigen Sie Ihren Mandanten Deckungslücken bei der Ruhestands- oder Risikoplanung auf. Nutzen Sie zur Simulation das Programm Private Finanz- und Vermögensplanung.
Vermögensnachfolge
Für viele Mandanten ist eine vorweggenommene Erbfolge beziehungsweise konkrete letztwillige Verfügung ein wichtiges Thema, das rechtzeitig geplant werden sollte. DATEV ERBEX Vermögensnachfolgegestaltung stellt Ihnen das notwendige Rechtsmaterial für eine umfassende steuerrechtliche Beratung bei Erbfällen und Schenkungen zur Verfügung. Übernehmen Sie die erfassten Daten aus dem Programm DATEV Private Vermögensanalyse, um Kombinationen aus Übertragungen zu Lebzeiten und Erbeinsetzungen mit Vermächtnissen oder Auflagen zu berechnen. Der Belastungsvergleich zeigt die steuerlichen Auswirkungen zwischen der gesetzlichen Erbfolge und Ihren Planungen. Auf der Basis von Mustergutachten für typische und in der Praxis häufig vorkommende Vermögensübertragungen können Sie die Beratung ansprechend aufbereiten.
Bewertung und Deklaration
Für die abschließende Bewertung und Deklaration der Schenkung oder Erbschaft nutzen Sie DATEV Erbschaft- und Schenkungsteuer. Daten, beispielsweise Nachlassvermögen und -verbindlichkeiten, können Sie durch die Programmverbindung aus ERBEX Vermögensnachfolgegestaltung in das Programm Erbschaft- und Schenkungsteuer übernehmen. Das Programm liefert Ihnen sichere und detaillierte Berechnungsergebnisse auch bei komplexen Sachverhalten, zum Beispiel bei der Kapitalwertermittlung für Forderungen, Schulden, Renten und andere wiederkehrende Nutzungen und Leistungen.
Verträge
Mit einer Besprechung der Ergebnisse und Gestaltungsvorschlägen unterstützen Sie Ihren Mandanten bei der Umsetzung. Passende erbrechtliche Verträge oder Verträge für eine vorweggenommene Erbfolge finden Sie im Programm DATEV Vertragsgestaltung und -management pro. Mit den Ergebnissen vervollständigen Sie wieder den Ordner Lifemap.
Die Software für Ihre Aufgaben
Die Software für Ihre Aufgaben
Vorhandene Daten analysieren:
Daten-Analyse-System pro (Art.-Nr. 41254)
Planen und beurteilen der Vermögens- und Zahlungssituation:
Private Finanz- und Vermögensplanung (Art.-Nr. 65019), Private Vermögensanalyse (Art.-Nr. 69839)
Planen, berechnen und gestalten:
ERBEX Vermögensnachfolgegestaltung (Art.-Nr. 94603)
Verträge erstellen:
Vertragsgestaltung und -management pro (Art.-Nr. 68271)
Deklaration:
Erbschaft- und Schenkungsteuer (classic: Art.-Nr. 41620; comfort: Art.-Nr. 40499)
MEHR DAZU
MEHR DAZU
Demo zum Thema „Private Vermögensplanung – für eine sichere Zukunft Ihrer Mandanten“ auf www.datev.de/ demos/stb/private-vermoegensplanung
Ordner Lifemap (Art.-Nr. 10590);
mit DATEV E-Print lässt sich der Lifemap-Ordner individualisieren, zum Beispiel mit Ihrem Kanzleilogo und weiteren Angaben direkt von Ihrem Arbeitsplatz aus unter
www.datev-e-print.de
Beratung in der Kanzlei: Private Finanz- und Vermögensplanung; weitere Informationen auf www.datev.de/beratung-bebe
Infomappe Vermögen – „Ein individuelles Angebot für Ihren Erfolg“ (Art.-Nr. 10225) oder unter www.datev.de/vermoegen
Fachbuch „Ruhestandsplanung für Selbstständige und Freiberufler“ (Print Art.-Nr. 36365; E-Book Art.-Nr. 19498)
